创新投教服务 构建多层社群体系

2019-05-17 04:30 | 来源:证券日报 | 作者:未知 | [券商] 字号变大| 字号变小


 中小投资者是我国现阶段资本市场的主要参与群体,但处于信息弱势地位,抗风险能力和自我保护能力较弱,合法权益容易受到侵害。

        近年来,中央多次提出资本市场的建议要求与改革理念,在党的高度重视及证监会的正确指导下,资本市场快速发展,多层次的资本市场也在逐步形成。但越来越多的投资者进入资本市场,也给监管和市场主体带来了更高的要求,更加完善的投资者教育及投资者权益保护体系构建势在必行。为贯彻落实5·15全国投资者保护宣传日主旨,充分发挥投资者教育对投资者权益的保护作用,公司围绕投教总体工作思路,多措并举、多方合力、常抓不懈,通过构建线上线下一体化的投教课程社群运营模式、打造创新型投资者教育基地社群文化空间,真正落实“心系投资者、携手共行动”。

中国投资者权益保护体系

逐步建立

        中小投资者是我国现阶段资本市场的主要参与群体,但处于信息弱势地位,抗风险能力和自我保护能力较弱,合法权益容易受到侵害。

        保护投资者的合法权益是监管的永恒主题,证监会在“以人民为中心”的发展思想指导下,秉持市场化法制化的投资者保护的新理念,以保护投资者知情权、参与权、收益权、求偿权等基本权利为核心,综合施策,精准发力,将保护投资者合法权益贯穿在资本市场各项监管工作始终;同时在设立了两个专门的投保投服机构基础上,成立了投资者保护工作领导小组,加强证监会党委对投资者保护工作的统筹协调、督导落实,形成工作合力,初步形成了运行有效的投资者保护的新体系;在此基础上还构建了基本符合我国实际的投资者保护机制,建立了涵盖适当性管理、持股行权、纠纷多元化解、先行赔付、支持诉讼及示范判决等方面的立体化保护机制;打造了以12386、中国投资网及投资者教育基地多维度结合的投资者保护的新平台。这些做法和经验也得到了国际货币基金组织和世界银行的肯定。

        随着中国资本市场的进一步深化改革与发展,参与进中国证券期货市场的投资者也在稳步上升,据中国证券登记结算公司数据,截至2019年3月末,投资者数量已突破1.5亿,其中95%是中小投资者。而2019年1月份-3月份共新增了404.5万投资者,3月份伴随设立科创板并试点注册制的热度新增投资者数量在202.48万,甚至超过了前两月的总和,庞大的投资者基数、日益增加的投资者数量及快速发展开放包容的资本市场,都使得我国投资者教育势在必行。

        调查数据显示投资者尚未形成长期接受投教的良好习惯。而投资者教育是一项长期性、系统性的工作,若投资者缺乏长期接受教育的意识,将使得投资者教育的效果大打折扣调查结果表明我国亟需加强对投资者长期接受投教意识的培养。

        综上来看,资本市场快速发展给监管提出了更高要求,部分市场主体对投资者保护落实不到位,中小投资者自我保护意识不强,理性投资文化尚未完整形成。

财富管理转型

投教体系深化

        在公司推进财富管理转型和客户服务体系建设的过程中,投资者教育服务是公司开展财富管理服务的重要基础,是客户标准化服务、投顾服务、高净值服务体系中的重要环节,也是影响潜在客户的重要触点。新一年投教工作计划里确立了以客户成长需求为中心,提升实效性、满意度、感知度为总体目标,根据投资者成长阶段,按需主动提供相应的服务内容,逐步形成入门投资者财商启蒙、进阶投资者资产配置理念培养与实践、成熟投资者服务价值感打造的陪伴式主动投教服务体系,积极将投资者教育与客户服务相结合,加强投资者权益保护工作,促进公司业务发展。

        投资者是资本市场发展的资本,是维系资本市场生态多元性的基石,其作用不可替代,特别是广大中小投资者们的理念、行为以及结构的成熟很大程度上决定资本市场的发展水平。

提升公众金融素养

构建多层社群体系

        为将国家及监管对于投资者教育的重视,提升社会公众金融素养,进一步发挥各类投资者服务平台作用,创新投教形式,丰富投教手段,拓展投教载体,积极倡导理性投资、价值投资、长期投资,培育成熟理性的投资文化,从券商角度真正落实到现实层面汇总来,充分发挥投资者教育对投资者权益保护的作用,2019年我司投教工作将围绕“以客户为中心、以产品为载体、以社群为纽带、以基地为窗口、以品牌为导向”的总体思路开展工作。

        在投教课程产品方面,公司将构建线上线下一体化的投教课程社群运营模式,以线上社群课程学习、社群话题交流为基础,以线下社群活动为衔接,通过社群化知识传播分享、线下活动等形式,促进投资者之间的交叉连接,营造投资者成长陪伴、交流分享氛围,有效促进投资者教育由被动接受向主动吸收转变。

        我国资本市场近30年的发展进程中,广大投资者始终与资本市场共担风雨,共同成长,为资本市场的建设做出了积极的贡献。1.5亿的投资者保护做得如何与社会公众的切身利益直接相关,也是践行中央“以人民为中心”的发展理念的体现。尊重投资者,敬畏投资者,保护投资者,是我们义不容辞的责任。作为资本市场的一部分,我们将充分发挥会员单位投教排头兵作用,形成区域投教合力,更加积极地参与到更深一层的投资者教育及投资者权益保护体系构建中去。


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